3 beste obligatie ETF’s bij DEGIRO (incl. kernselectie)

Op zoek naar obligaties om in te beleggen, maar wel graag met de extra spreiding die een ETF biedt? Daar hebben we onderzoek naar gedaan. Nu is de term beste obligatie natuurlijk wat vertekenend, wat voor mij een goede obligatie ETF kan zijn, is misschien voor jou weer helemaal anders. Daarom hebben we de obligatie ETFs ingedeeld in categorieën. Benieuwd?

Wat is een obligatie ETF?

Een obligatie ETF is een ETF (Exchange Traded Fund) met obligaties als onderliggende derivaten. Met dit beleggingsinstrument kun je een mandje met verschillende obligaties in 1x kopen zonder individuele obligaties te hoeven onderzoeken en selecteren. Dit heeft een aantal voordelen:

• Je hebt meteen spreiding in je portefeuille (vaak zowel op rentepercentages, looptijden als uitgevers van de obligaties)
• Je bent minder tijd kwijt met onderzoek doen naar welke obligatie je wilt aanhouden
• Bij het einde van de looptijd van een obligatie wordt automatisch een nieuwe obligatie geselecteerd die voldoet aan de criteria die de ETF volgt, zo blijft je vermogen altijd in obligaties zitten (tenzij je de obligatie ETF verkoopt natuurlijk).

Over het algemeen worden obligatie ETFs onderverdeeld in een aantal categorieën: staatsobligaties, bedrijfsobligaties & een mix van obligaties.

Nog nieuw in de wereld van obligaties? Lees dan dit artikel met alles wat je moet weten over obligaties. Blijft beleggen in obligaties wat spannend? Mogelijk helpt het om wat meer kennis op te doen over hoe obligaties werken, welke verschillende soorten obligaties er zijn en wat de risico’s zijn met beleggen in obligaties. Dit kan via de cursus Beleggen in Obligaties.

Obligaties hebben een laag risico, maar er blijft een risico. Verschillende factoren kunnen impact hebben op de waarde van een obligatie, zoals rentewijzigingen, inflatie, valuta en krediet risico. Ook met obligaties is het mogelijk om een negatief resultaat te behalen.

Alle obligaties kunnen worden aangekocht of verkocht bij DEGIRO (*affiliate link).

Onderstaande data is o.b.v. 20 oktober 2023, mogelijk hebben wijzigingen plaatsgevonden in de ETF, raadpleeg de site van de uitgever voor de meest actuele informatie.

Beste Obligatie ETFs bij DEGIRO

• iShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF (ISIN: IE00B3F81409 | AGGG)
  Deze wereldwijd gespreide ETF bezit voor 66% in overheidsobligaties en 33% in bedrijfsobligaties, met de bulk van de obligaties die een AAA of AA rating hebben. Zo’n 40% van de obligaties heeft betrekking op de USA, vervolgens 11,4% Japan, 9,8% China, 5,2% Frankrijk en 4,7% Duitsland. Gemiddelde looptijd van obligaties is 8,4 jaar.
  Fondsomvang: $7,3 mld
  Aantal posities: 13,169
  Keert winst uit: ja, halfjaarlijks
  Valuta: USD
  Gewogen gemiddelde coupon: 2,37%
  Rendement: 1 jaar -4,78% 3 jaar -4,15% 5 jaar -0,19%
  Zie voor up to date info: website ishares

• Vanguard USD Treasury Bond UCITS ETF (EUR) (ISIN: IE00BZ163M45 | VUTY) –> Onderdeel van DEGIRO kernselectie!
  Deze obligatie ETF heeft onderliggend alleen Amerikaanse staatsobligaties. Gemiddelde looptijd is 7,6 jaar.
  Fondsomvang: $1,8mld
  Aantal posities: 285
  Keert winst uit: ja, maandelijks
  Valuta: USD
  Gewogen gemiddelde coupon: 2,4%
  Rendement: 1 jaar -8,23% 3 jaar -2,73% 5 jaar 1,37%
  Zie voor up to date info: website Vanguard

• iShares € Aggregate Bond ESG UCITS ETF (ISIN: IE00B3DKXQ41 | IEAG)
  Zo’n 73% van de obligaties heeft betrekking op overheden, de rest zijn bedrijfsobligaties. De verdeling over landen is 21,7% Frankrijk, 19,7% Duitsland, 13% Italie, 9,7% Spanje en 5% Nederland. Gemiddelde looptijd van de obligaties is 7,5 jaar.
  Fondsomvang: €1.7 mld
  Aantal posities: 4.388
  Keert winst uit: Ja, halfjaarlijks
  Valuta: Euro
  Gewogen gemiddelde coupon: 1,69%
  Rendement (geannualiseerd): 1 jaar 0,21% 3 jaar -7,03% 5 jaar -2,27%
  Zie voor up to date info: Website Ishares

Nu vraag je je misschien af: is er dan geen goede high-yield obligatie? Via DEGIRO kun je ook handelen in high-yield obligaties, maar vanwege het hoge risico en de lage liquiditeit van high-yield obligatie ETFs ben ik hier zelf niet zo fan van. Mocht je hier in willen investeren moet je dus zelf even op zoek.

Negatief rendement afgelopen periode

Door de stijgende marktrentes hebben alle obligatie ETFs een negatief rendement. De coupon is het daadwerkelijke bedrag wat je per jaar aan rente zult ontvangen. Op moment dat je nu een obligatie koopt voor €100 met bijv. 2% gemiddelde coupon dan ontvang je jaarlijks €2. Negatief rendement ontstaat doordat beurskoersen wijzigen (i.v.m. de rentewijzigingen en de hoge inflatie).

Disclaimer
De obligatie ETFs gedeeld in dit artikel zijn met zorg samengesteld, maar mogelijk passen ze niet binnen jou eigen wensen voor je beleggingsportefeuille. Bovenstaande lijst is maar een klein gedeelte van alle beschikbare obligatie ETFs, het is verstandig om zelf je onderzoek te doen naar wat de beste obligatie ETF voor jou is. Je bent zelf verantwoordelijk voor genomen financiële besluiten zoals aankoop van een specifieke obligatie ETF, dit artikel is geen beleggingsadvies. Beleggen brengt risico’s met zich mee. Je kunt (een deel van) je inleg verliezen.