Rendement beleggen in 2020 tot nu toe (25 augustus 2020)

Het is een enerverend jaar. Niet alleen op persoonlijk vlak met veel thuiswerken, weinig sociale contacten en niet op vakantie gaan. We horen nog steeds verhalen over de economie die slecht draait en een tweede corona golf die eraan staat te komen. Ook op de beurs is het onrustig geweest. Toch lijkt het herstel (en zelfs groei) te zijn ingezet. Benieuwd naar hoe de beleggingen van FinanceMonkey het doen in 2020? Dan ben je op de goede plek, want het leek me leuk dit met jullie te delen.

Rendement gehele portefeuille

Laten we eerst eens naar de gehele portefeuille kijken, dan zoemen we daarna in op de verschillende producten. De gehele portefeuille, net zoals de hele aandelenbeurs, heeft in het eerste kwartaal een flinke deuk opgelopen. De impact van de corona crisis is goed voelbaar geweest. Eind maart stond mijn rendement voor 2020 op -17,09%. Daarna is langzaam aan het herstel weer ingezet. Inmiddels laat het zelfs weer een klein plusje zien! En nu maar hopen dat dit kleine plusje behouden blijft tot het eind van het jaar…

Rendement op VWRL

Mijn favoriete instrument om in te beleggen is de ETF VWRL (ISIN: IE00B3RBWM25). Waarom? Dat heb ik in dit eerdere artikel verder toegelicht. Aangezien het grootste gedeelte van mijn portefeuille (+/-85%) uit VWRL bestaat, is het niet gek dat het rendement van VWRL in lijn ligt met dat van mijn gehele portefeuille. Ook hier dus een grote corona dip in maart, maar gelukkig in augustus de eerste groene cijfers voor 2020.

Rendement op VUSA

Daarnaast heb ik in een verleden ook een aantal stukken van de ETF VUSA (ISIN: IE00B3XXRP09) aangekocht. Deze ETF volgt de S&P 500 en betreft ook een door Vanguard uitgegeven Exchange Traded Fund. Opzich zijn deze aandelen ook goed vertegenwoordigd in VWRL, dus een beetje dubbel op, maargoed, ik heb besloten om ze aan te houden en verder niet meer naar om te kijken.

Het jaar begon beter dan bij VWRL, en de dip werd ook minder groot, maar gedurende de zomermaanden liet herstel wat langer op zich wachten. Dit heeft natuurlijk alles te maken met de ontwikkelingen van Corona binnen Amerika. Ook hier hebben we in Augustus weer groene cijfers voor het gehele jaar.

Rendement op IAEX

Verder houdt ik ook de ETF IAEX (ISIN: IE00B0M62Y33) aan, uitgegeven door iShares en je raad het al, deze ETF volgt de AEX index. Na mijn artikel over beleggen in de AEX geschreven te hebben twijfelde ik wel of ik deze ETF wilde blijven aanhouden. Toch is het niet verkeerd om iets meer exposure te hebben op je thuisland denk ik. Deze positie bedraagt op dit moment zo’n 5% van mijn gehele portefeuille, al zal dit percentage in de toekomst wat afnemen.

Ook hier een flinke dip aan het begin van 2020. Opvallend wel dat dit in januari al is ingezet, een stuk eerder dan bij VUSA en VWRL. De aandelenbeurzen hadden al een vooruitziende blik… Toch is de dip hier niet zo heel groot geweest, en herstel heeft zich vlot ingezet. Nu maar hopen dat een tweede golf niet het kleine rendement wat er nu staat te niet gaat doen.

Rendement op ICHN

Begin juli schreef ik een artikel over de nieuwe ETF binnen mijn beleggingsportefeuille. Deze heb ik een van de laatste dagen van juni aangeschaft. Door de dagelijkse schommelingen daardoor in juni een klein dipje, maar nu doet deze ETF het super! Wel staat deze ETF genoteerd in dollars, en de Euro/Dollar wisselkoers staat er nu niet zo super voor. Wel positief om nu aan te kopen (want, is goedkoper) maar om rendement te berekenen is het minder…

En als laatste…

Begin deze maand zag ik de kans om het aandeel Shell voor een historisch lage prijs aan te kopen. Op zich ben ik geen groot voorstander van individuele aandelen, dit betekend vaak meer risico in je beleggingsportefeuille. Ook is het aandeel Shell al reeds onderdeel van IAEX. Daarnaast heeft Shell aangegeven dat ze hun dividend hebben bijgesteld (wat mede de lagere prijzen tot gevolg had). Toch heeft het bedrijf een lange track-record van goede dividendbetalingen en gaat het zich juist meer inzetten op de “groene” markt.

Zelf verwacht ik dat Shell over een aantal jaar wel weer hogere dividenden gaan uitkeren, vandaar dat ik mijn kans zag en dit aandeel wel heb aangekocht. No worries, het is op dit moment maar zo’n 1% van mijn portefeuille, maar toch. Gedurende augustus staat dit aandeel nu op een rendement van 0,96% maar ik hou het voornamelijk aan voor het dividend wat ze uitkeren (gaat FinanceMonkey over op dividendbeleggen?!). In september staat de volgende dividend uitkering op de planning, dit betekend weer een extra 0,91% rendement. Toch beter dan de spaarrekening op dit moment 🙂

Hoe kan het dat mijn beleggingen alweer in de plus staan?

Nu vraag je je misschien af hoe het kan dat mijn beleggingen alweer in de plus staan. Sowieso maak ik gebruik van een broker met lage kosten, dit is wel een voorwaarde om een zo hoog mogelijk rendement te behalen. In het begin van 2020 kon je namelijk VWRL kopen voor €83,84, en nu (25 augustus) staat de prijs op €80,69. Dan heb je toch nog steeds een verlies van €3,25 per stuk? Dat klopt. Maar weet je nog dat de prijzen dit jaar ook enorm kelderden? Op dat moment ben ik blijven inkopen. Ik heb gebruik gemaakt van de lage prijzen en hierdoor goedkoop VWRL kunnen inkopen. Doordat deze aankopen gedurende het jaar ook meetellen bij mijn gehele portefeuille heb ik dus in totaal een rendement kunnen boeken.

Deze beleggingsstrategie heet de buy&hold strategie, waarbij het er voornamelijk om draait dat je koopt en aanhoudt. Geen daytrading of timing the market dus. Maar simpelweg aankopen en aanhouden. Hierdoor maak je gebruik van lage prijzen, maar koop je ook wanneer de markt hoog staat. Zo blijft je gemiddelde aankoopprijs (GAK) stabieler en is de kans op rendement hoger.

Hoe gaat beleggen bij jullie?

Nu snap ik dat iedereen dit soort artikelen altijd super interessant vindt. Ervaringen van anderen lezen is leerzaam en geeft vaak ook een extra motivatie boost. Hoe gaat het met jullie beleggingen? Staan er ook alweer groene cijfers of nog een (klein) verlies voor 2020? Zou leuk zijn als jullie dat ook willen delen hieronder in de comments 🙂 (Spammen naar je eigen blog mag!)