Hoeveel dividend geeft VWRL op jaarbasis?
Een van de meest geliefde ETFs binnen de FIRE gemeenschap is op dit moment VWRL. Deze afkorting (ticker) staat voor Vanguard FTSE All-World UCITS ETF. Zelf vind ik het belangrijk maar ook leuk om te weten hoeveel dividend een bepaalde ETF per jaar geeft. Vandaar de vraag: Hoeveel dividend geeft VWRL op jaarbasis?
Hoeveel dividend geeft VWRL op jaarbasis?
Om deze vraag goed te kunnen beantwoorden is het handig om te kijken naar de historie van dividenduitkeringen. Hieronder in de tabel vind je een overzicht met uitkeringen per kwartaal, op jaarbasis en als % van de waarde van VWRL op eind december.
Let op: Beleggen brengt risico met zich mee. Er bestaat de mogelijkheid je inleg te verliezen.
Uit de tabel is op te maken dat in juni vaak de grootste uitkering plaatsvindt en de overige uitkeringen in het jaar redelijk dezelfde hoogte hebben. Zo weet je dus zeker dat er geen al te gekke schommelingen plaatsvinden gedurende het jaar. De uitkering in juni is 35,8% (2018) van de totale dividenduitkering gedurende het jaar. In januari, september en december is dit respectievelijk 18,2%, 26,4% en 19,6% in 2018.
Dividenduitkeringen historie
| 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Q1 | €0,16 | €0,32 | €0,25 | €0,25 | €0,30 | €0,27 | €0,35 |
| Q2 | €0,36 | €0,40 | €0,44 | €0,46 | €0,50 | €0,53 | €0,57 |
| Q3 | €0,25 | €0,24 | €0,29 | €0,32 | €0,31 | €0,39 | €0,38 |
| Q4 | €0,16 | €0,22 | €0,25 | €0,27 | €0,26 | €0,29 | €0,27 |
| Totaal | €0,93 | €1,18 | €1,23 | €1,30 | €1,37 | €1,48 | €1,57 |
Percentage van totale dividend op jaarbasis
| 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Q1 | 17,20% | 27,12% | 20,33% | 19,23% | 21,90% | 18,24% | 22,29% |
| Q2 | 38,71% | 33,90% | 35,77% | 35,38% | 36,50% | 35,81% | 36,31% |
| Q3 | 26,88% | 20,34% | 23,58% | 24,62% | 22,63% | 26,35% | 24,20% |
| Q4 | 17,20% | 18,64% | 20,33% | 20,77% | 18,98% | 19,59% | 17,20% |
% toename dividend
| 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| % | 26,88% | 4,24% | 5,69% | 5,38% | 8,03% | 6,08% |
Hoeveel dividend geeft VWRL in percentage van de prijs?
Als cijfer nerd vraag ik me verder af hoeveel het dividend bedraagt als percentage van de waarde van VWRL. Dit getal geeft me een goed gevoel wanneer ik de ETF aankoop. Zo weet ik namelijk ongeveer hoeveel passief inkomen ik kan verwachten op jaarbasis wanneer ik een X aantal VWRL aankoop.
Rendementen op jaarbasis
| 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| € prijs 31 december | €49,15 | €57,32 | €60,93 | €66,35 | €70,48 | €66,16 | €82,82 |
| % dividend | 1,89% | 2,06% | 2,02% | 1,96% | 1,94% | 2,24% | 1,90% |
| % waardegroei | – | 16,62% | 6,30% | 8,90% | 6,22% | -6,13% | 25,18% |
| % totaal rendement | – | 19,02% | 8,44% | 11,02% | 8,29% | -4,03% | 27,55% |
Gemiddeld gezien schommelt de dividenduitkering rond de 1,9% a 2%, met een uitschieter in 2018. Nu komt die uitschieter voornamelijk door de beursdip eind 2018 waardoor de koers van VWRL flink was gedaald ten opzichte van eerder in het jaar. Voor het berekenen van deze cijfers heb ik de koers van/rond 31 december gepakt. Wanneer je dus €1 investeert in VWRL dan is er een grote kans (beleggen blijft altijd een risico en rendementen staan niet vast zoals bij een spaarrekening of deposito) dat je vanaf dat moment €0,02 passief inkomen per jaar zult ontvangen.
Bij bovenstaande dividendbedragen heb ik geen rekening gehouden met eventuele kosten die je moet afdragen bij een dividenduitkering. Deze kosten verschillen per broker en type account, en zijn ook afhankelijk van de hoogte van de dividenduitkering.
Hoe vaak keert VWRL dividend uit per jaar?
Wanneer je aan het plannen bent voor financiële onafhankelijkheid en wilt gaan leven van je beleggingen is het handig om te weten hoe vaak je dividend kunt verwachten. Meer dividenduitkeringen per jaar betekenen waarschijnlijk lagere uitkeringen maar het ook minder vaak (eventueel) hoeven verkopen van aandelen wanneer je van de waardestijgingen wilt leven.
VWRL keert 4 keer per jaar dividend uit. Op dit moment vinden de uitkeringen 1 maal per kwartaal plaats in maart, juni, september en december.
Waarom wil ik weten hoeveel dividend VWRL op jaarbasis geeft?
In de intro gaf ik al aan dat ik het belangrijk vindt hoeveel dividend er wordt uitgekeerd op jaarbasis door een ETF. Dit heeft meerdere redenen.
Passief inkomen
Ten eerste zijn dividenduitkeringen een vorm van passief inkomen. Je hebt geld opzij gezet en hiermee VWRL aangekocht. De bedrijven onderliggend aan VWRL hebben een goed jaar waarin ze winst maken en belonen jou hier als aandeelhouder voor. Door te weten hoeveel procent dividend je gemiddeld ontvangt is het tevens ook makkelijker een aandeel/ETF te vergelijken met spaarrentes (al zit aan beleggen natuurlijk wel meer risico!).
Motivatie
Doordat ik elk kwartaal een dividenduitkering ontvang, behoud ik mijn motivatie meer te willen beleggen. Elk jaar ontvang ik zo een hoger bedrag wat een beetje verslavend werkt. Mijn doel: een zo hoog mogelijk percentage van mijn uitgaven ontvangen in de vorm van passief inkomen! Dit geeft me een gevoel van vrijheid en maakt me minder afhankelijk van andere inkomstenbronnen.
Belastingen
Een nadeel van dividenduitkeringen is dat hierover belasting moet worden betaald. Niet in alle gevallen kun je de belasting over je dividenduitkering (in zijn geheel) terugvragen. Wanneer dit niet het geval is, is er sprake van dividendlekkage. Deze zogenaamde dividendlekkage zorgt ervoor dat je rendement lager wordt.
Kosten
Naast dat dividenduitkeringen een bron zijn van passief inkomen kunnen ze ook zorgen voor extra kosten. Dit is bijvoorbeeld het geval wanneer je een custody account aanhoudt bij DeGiro (lees hier meer over kiezen tussen een normaal & custody account bij DeGiro). Persoonlijk heb ik nog een relatief klein bedrag in beleggingen (al ben ik er best blij mee!), en dus bedragen voor mij de kosten over dividendbetalingen nog 10% van het uitgekeerde bedrag. Hierdoor gaat het dividendrendement van 2% naar 1,9%. Nog steeds niet verkeerd maar wel een beetje jammer.
Ik hoop dat bovenstaande informatie je antwoord geeft op de vraag: hoeveel dividend geeft VWRL op jaarbasis? Ik vind het in ieder geval erg fijn om te weten en het geeft me nog meer motivatie om verder te beleggen! Zijn jullie ook fan van VWRL? Waarom wel of niet?
J
april 22, 2019 @ 6:49 am
Goede post! De link naar uitleg over normaal/custody account werkt niet
Saska | Finance Monkey
april 24, 2019 @ 7:01 pm
Thanks! Heb de link aangepast 🙂
LL
juli 18, 2019 @ 7:03 pm
Bedankt voor je post, was precies wat ik even zocht. Ik ben nog niet zolang geleden begonnen met vwrl via degiro en heb nu een paar keer dividentuitkering gehad. Wat ik alleen niet snap is als ik het (kwartaal)divident / ingelegde waarde op dat momenr doe x 100, ik op 0,75% uitkom en niet de bovenstaande %. Vergeet ik iets, bereken ik het niet goed?
Alvast bedankt!
Saska | Finance Monkey
juli 28, 2019 @ 12:51 pm
Hi! Zoals uitgelegd heb ik bovenstaand gebruik gemaakt van de waarde van VWRL op/rond 31 december. Hierdoor kunnen percentages enigszins afwijken. Heb je bij je berekening ook 4 kwartalen meegenomen? Het percentage dividend als waarde van het aandeel is voor een geheel jaar.
Groeten,
Saska @ FinanceMonkey
Jeroen
september 18, 2019 @ 3:44 pm
In een efficiënte markt zal een bedrijf met een hypothetische beurswaarde van 50 euro die 1 euro aan dividend uitkeert als gevolg van die uitkering 1 euro aan koerswaarde van het aandeel inleveren zodat de totale waarde (49 + 1 euro) onveranderd blijft. De waarde van een aandeel is namelijk een inschatting in de markt van de toekomstige waarde van een bedrijf (alle andere investeringsmogelijkheden in acht genomen) en die waarde van het bedrijf is met 1 euro gedaald door het uitgekeerde dividend – dat anders herinvesteert kon worden.
Dit wordt hier verder uitgelegd: //www.youtube.com/watch?v=f5j9v9dfinQ
Er is onderzoek gedaan naar de prestaties van aandelen waarbij dividend wordt uitgekeerd en aandelen waarbij dat niet het geval is – ze presteren gelijk. Door je meer te richten op aandelen met een hoog of hoger dividend, heb je mogelijk een minder geversificeerde portfolio en loop je meer risico.
Ik lees dat je om andere redenen voor dividend kiest, namelijk omdat het verslavend werkt om ieder kwartaal een hoger bedrag te ontvangen. Maar ik denk dat het wel zinvol is om bij deze gevolgen stil te staan. Helemaal als je ook nog eens het risico op dividendlekkage meeneemt. Ik vraag me dan af of het psychologisch voordeel opweegt tegenover het in rationeel opzicht hoger risico en mogelijk hogere kosten.
Wel een fijne post!
Saska | Finance Monkey
november 7, 2019 @ 11:36 am
Hi Jeroen,
Bedankt voor je goede comment! Ik ben het zeker met je eens dat de rendementen op een aandeel gelijk zouden (moeten) zijn als je kijkt naar wel of niet dividend uitkeren. Het enige verschil hierin is gerealiseerde winst op je portefeuille versus ongerealiseerd (wanneer geen dividend wordt uitgekeerd heb je alleen ongerealiseerde winst aangezien je anders eerst de aandelen zou moeten verkopen om daadwerkelijk de winst te kunnen ontvangen). Bedrijven die helemaal geen dividend uitkeren, denk aan Facebook en Google, bouwen inderdaad alles op binnen het bedrijf. Toch is er wel een verwachting van de investeerders dat dit ooit uitbetaald gaat worden. Zelf ben ik geen fan van bedrijven die helemaal geen dividend uitkeren, al hoeven ze wat mij betreft ook niet 50+% van de winst uit te keren, want dat schaadt dan inderdaad weer de hoeveelheid investeringen die het bedrijf kan maken en dus de waarde van het aandeel. Maargoed, met mijn kleine portefeuille heb ik daar weinig invloed op ben ik bang.
Gelukkig is VWRL geen ETF wat focust op dividenduitkeringen, en dus schaadt het in deze de spreiding binnen de portefeuille niet.
Leuk dat je rationeel versus psychologisch aanhaalt, want dat is dus juist best lastig! Vaak wint psychologisch het eerder. Toch vraag ik me af waarom er aan dividenduitkeringen een hoger risico hangt? Dit zie ik zelf namelijk nog niet helemaal zo? Misschien weet je daarmee mijn psychologische kant te overtuigen om rationeler te worden…