Hoeveel dividend geeft VWRL op jaarbasis?

Een van de meest geliefde ETFs binnen de FIRE gemeenschap is op dit moment VWRL. Deze afkorting (ticker) staat voor Vanguard FTSE All-World UCITS ETF. Zelf vind ik het belangrijk maar ook leuk om te weten hoeveel dividend een bepaalde ETF per jaar geeft. Vandaar de vraag: Hoeveel dividend geeft VWRL op jaarbasis?

Hoeveel dividend geeft VWRL op jaarbasis?

Om deze vraag goed te kunnen beantwoorden is het handig om te kijken naar de historie van dividenduitkeringen. Hieronder in de tabel vind je een overzicht met uitkeringen per kwartaal, op jaarbasis en als % van de waarde van VWRL op eind december.

Let op: Beleggen brengt risico met zich mee. Er bestaat de mogelijkheid je inleg te verliezen.

Uit de tabel is op te maken dat in juni vaak de grootste uitkering plaatsvindt en de overige uitkeringen in het jaar redelijk dezelfde hoogte hebben. Zo weet je dus zeker dat er geen al te gekke schommelingen plaatsvinden gedurende het jaar. De uitkering in juni is 35,8% (2018) van de totale dividenduitkering gedurende het jaar. In januari, september en december is dit respectievelijk 18,2%, 26,4% en 19,6% in 2018.

Dividenduitkeringen historie

	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019
Q1	€0,16	€0,32	€0,25	€0,25	€0,30	€0,27	€0,35
Q2	€0,36	€0,40	€0,44	€0,46	€0,50	€0,53	€0,57
Q3	€0,25	€0,24	€0,29	€0,32	€0,31	€0,39	€0,38
Q4	€0,16	€0,22	€0,25	€0,27	€0,26	€0,29	€0,27
Totaal	€0,93	€1,18	€1,23	€1,30	€1,37	€1,48	€1,57

Percentage van totale dividend op jaarbasis

	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019
Q1	17,20%	27,12%	20,33%	19,23%	21,90%	18,24%	22,29%
Q2	38,71%	33,90%	35,77%	35,38%	36,50%	35,81%	36,31%
Q3	26,88%	20,34%	23,58%	24,62%	22,63%	26,35%	24,20%
Q4	17,20%	18,64%	20,33%	20,77%	18,98%	19,59%	17,20%

% toename dividend

	2014	2015	2016	2017	2018	2019
%	26,88%	4,24%	5,69%	5,38%	8,03%	6,08%

Hoeveel dividend geeft VWRL in percentage van de prijs?

Als cijfer nerd vraag ik me verder af hoeveel het dividend bedraagt als percentage van de waarde van VWRL. Dit getal geeft me een goed gevoel wanneer ik de ETF aankoop. Zo weet ik namelijk ongeveer hoeveel passief inkomen ik kan verwachten op jaarbasis wanneer ik een X aantal VWRL aankoop.

Rendementen op jaarbasis

	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019
€ prijs 31 december	€49,15	€57,32	€60,93	€66,35	€70,48	€66,16	€82,82
% dividend	1,89%	2,06%	2,02%	1,96%	1,94%	2,24%	1,90%
% waardegroei	–	16,62%	6,30%	8,90%	6,22%	-6,13%	25,18%
% totaal rendement	–	19,02%	8,44%	11,02%	8,29%	-4,03%	27,55%

Gemiddeld gezien schommelt de dividenduitkering rond de 1,9% a 2%, met een uitschieter in 2018. Nu komt die uitschieter voornamelijk door de beursdip eind 2018 waardoor de koers van VWRL flink was gedaald ten opzichte van eerder in het jaar. Voor het berekenen van deze cijfers heb ik de koers van/rond 31 december gepakt. Wanneer je dus €1 investeert in VWRL dan is er een grote kans (beleggen blijft altijd een risico en rendementen staan niet vast zoals bij een spaarrekening of deposito) dat je vanaf dat moment €0,02 passief inkomen per jaar zult ontvangen.

Bij bovenstaande dividendbedragen heb ik geen rekening gehouden met eventuele kosten die je moet afdragen bij een dividenduitkering. Deze kosten verschillen per broker en type account, en zijn ook afhankelijk van de hoogte van de dividenduitkering.

Hoe vaak keert VWRL dividend uit per jaar?

Wanneer je aan het plannen bent voor financiële onafhankelijkheid en wilt gaan leven van je beleggingen is het handig om te weten hoe vaak je dividend kunt verwachten. Meer dividenduitkeringen per jaar betekenen waarschijnlijk lagere uitkeringen maar het ook minder vaak (eventueel) hoeven verkopen van aandelen wanneer je van de waardestijgingen wilt leven.

VWRL keert 4 keer per jaar dividend uit. Op dit moment vinden de uitkeringen 1 maal per kwartaal plaats in maart, juni, september en december.

Waarom wil ik weten hoeveel dividend VWRL op jaarbasis geeft?

In de intro gaf ik al aan dat ik het belangrijk vindt hoeveel dividend er wordt uitgekeerd op jaarbasis door een ETF. Dit heeft meerdere redenen.

Passief inkomen

Ten eerste zijn dividenduitkeringen een vorm van passief inkomen. Je hebt geld opzij gezet en hiermee VWRL aangekocht. De bedrijven onderliggend aan VWRL hebben een goed jaar waarin ze winst maken en belonen jou hier als aandeelhouder voor. Door te weten hoeveel procent dividend je gemiddeld ontvangt is het tevens ook makkelijker een aandeel/ETF te vergelijken met spaarrentes (al zit aan beleggen natuurlijk wel meer risico!).

Motivatie

Doordat ik elk kwartaal een dividenduitkering ontvang, behoud ik mijn motivatie meer te willen beleggen. Elk jaar ontvang ik zo een hoger bedrag wat een beetje verslavend werkt. Mijn doel: een zo hoog mogelijk percentage van mijn uitgaven ontvangen in de vorm van passief inkomen! Dit geeft me een gevoel van vrijheid en maakt me minder afhankelijk van andere inkomstenbronnen.

Belastingen

Een nadeel van dividenduitkeringen is dat hierover belasting moet worden betaald. Niet in alle gevallen kun je de belasting over je dividenduitkering (in zijn geheel) terugvragen. Wanneer dit niet het geval is, is er sprake van dividendlekkage. Deze zogenaamde dividendlekkage zorgt ervoor dat je rendement lager wordt.

Kosten

Naast dat dividenduitkeringen een bron zijn van passief inkomen kunnen ze ook zorgen voor extra kosten. Dit is bijvoorbeeld het geval wanneer je een custody account aanhoudt bij DeGiro (lees hier meer over kiezen tussen een normaal & custody account bij DeGiro). Persoonlijk heb ik nog een relatief klein bedrag in beleggingen (al ben ik er best blij mee!), en dus bedragen voor mij de kosten over dividendbetalingen nog 10% van het uitgekeerde bedrag. Hierdoor gaat het dividendrendement van 2% naar 1,9%. Nog steeds niet verkeerd maar wel een beetje jammer.

Ik hoop dat bovenstaande informatie je antwoord geeft op de vraag: hoeveel dividend geeft VWRL op jaarbasis? Ik vind het in ieder geval erg fijn om te weten en het geeft me nog meer motivatie om verder te beleggen! Zijn jullie ook fan van VWRL? Waarom wel of niet?

Sharing is caring!